《金融基础概论》多选题专攻(三)
41、防范金融诈骗的对策有:
A.以人为本,抓好思想教育,增强银行职工队伍的免疫力
B.加强业务培训,增强识别能力
C.制订防范预案,提高处置突发事件的能力
D.加大科技含量,运用先进技术防范金融诈骗
E.加大打击力度
42、按金融风险的主体划分,金融风险可以分为:
A.金融机构风险
B.企业金融风险
C.居民金融风险
D.国家金融风险
E.信用风险
43、金融机构解散的法律依据是:
A.《公司法》
B.《商业银行法》
C.《中国人民银行法》
D.《金融机构撤销条例》
E.《中华人民共和国民事诉讼法》
44、下列哪些国家的存款保险属于强制保险方式?
A.英国
B.日本
C.法国
D.加拿大
E.德国
45、商业银行的内部控制措施主要包括:
A.建立内部控制的评价制度
B.明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制
C.关键岗位实行定期或不定期的人员轮换和强制性休假制度
D.建立有效的应急制度
E.建立相应的授权体系,实行统一法人管理和法人授权
46、根据大额交易报告制度,下列哪些交易必须向中国人民银行报告?
A.单位之间金额为100万元以上的单笔转账支付
B.单位之间金额为20万元以上的单笔现金收付
C.个人银行结算账户之间金额为15万元的款项划转
D.个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额为20万元以上的款项划转
E.个人银行结算账户之间金额为10万元的款项划转
47、正确理解金融稳定需要把握好以下哪些方面?
A.正确处理好改革、发展和稳定的关系
B.高度关注金融体系的系统性风险
C.处理好维护金融稳定和防范道德风险的关系
D.处理好维护金融稳定和提高金融效率的关系
E.全面考察影响金融稳定的各个层面
48、按金融风险的性质划分,金融风险可以分为:
A.信用风险
B.利率风险
C.操作风险
D.系统性风险
E.非系统性风险
49、下列有关金融机构撤销规定表述正确的是:
A.金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的,应当依法撤销
B.自撤销决定生效之日起,被撤销的金融机构必须立即停止经营活动
C.非银行金融机构依法被撤销的,由地方人民政府组织成立清算组
D.商业银行依法被撤销的,由监管部门组织成立清算组
E.《金融机构撤销条例》自2001年12月15日起施行
50、下列哪些国家的存款保险属于自愿保险方式?
A.美国
B.日本
C.法国
D.加拿大
E.德国
51、现代化支付系统的应用系统包括:
A.同城清算系统
B.中央银行会计核算系统
C.大额支付系统
D.小额支付系统
E.国库核算系统
52、人民币发行基金与现金的区别有:
A.形态不同
B.性质不同
C.所有权不同
D.运动形式不同
E.投放方式不同
53、需要设置特殊专户管理的资金有:
A.投资基金
B.粮食风险基金
C.社会保障基金
D.住房基金
E.工资基金
54、存款人申请开立专用存款账户可以进行下列哪些资金的管理与使用?
A.基本建设资金
B.证券交易结算资金
C.信托基金
D.职工工资
E.储蓄存款
55、目前我国非现金结算方式主要有:
A.汇兑
B.托收承付
C.委托收款
D.定期借记
E.直接贷记
56、中央银行支付清算服务的主要内容包括:
A.组织票据交换清算
B.办理异地跨行清算
C.为私营清算机构提供差额清算服务
D.办理企业之间的货币结算
E.提供证券和金融衍生工具交易清算服务
57、中国现代化支付系统的功能包括:
A.支持跨行支付清算
B.支持货币政策的实施
C.支持货币市场的资金清算
D.有利于商业银行流动性管理
E.具有较强的支付风险防范和控制机制
58、下列关于我国同城清算表述正确的是:
A.遵循“先付后收,收妥抵用,差额清算,银行不垫款”的原则
B.是现代化支付系统的应用系统
C.目前主要有手工、清分机、网络三种模式
D.是中国人民银行重要的跨行支付系统
E.定时定点集中交换原始凭证,
59、征信模式有:
A.市场型征信模式
B.公共征信模式
C.公司制征信模式
D.会员制征信模式
E.合作制征信模式
60、下列有关银行结算账户管理表述正确的是:
A.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户
B.企事业单位不得伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户
C.企事业单位可以出租、出借银行结算账户
D.银行对已开立的单位银行结算账户实行年检制度
E.银行不得违反规定为存款人多头开立银行结算账户
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